银行卡频繁收款会有风险吗？

有的人说只要你的银行卡频繁收款，那么银行就会认定为你是洗钱，直接冻结你的个人账户，对你进行摸底排查。

身为银行的客户经理，很严重的告诉你，如果你的银行卡频繁的收款，而且是快进快出，不留余额，那么就会给你造成很大的麻烦，接下来教大家如何防止这种情况发生在自己的身上。

有很多做生意的朋友，比如卖菜做饮食方面，每天自己的银行账户中会收到很多的钱，但是他们担心自己频繁的收钱提取，会不会引来银行的注意？将自己列入洗钱嫌疑中呢？

首先我们要弄清楚哪些方式不能做，会引起银行的注意，将自己涉嫌洗钱范围内呢？

如果这三种情况你占一种，那么银行就会对你的账户进行冻结。

1、从来不用的账户，或者是新账户，突然之间，进行存款转账，而且金额数量比较大。

如果说你自己有一个新的银行卡，或者是一个从来不用的银行卡，突然之间用起来，但是每天转账交易的金额单笔或者是累计交易金额在5万元以上（含5万元）的现金收支，金融机构、非银行支付机构以外的从业机构应当在交易发生后的5个工作日内提交大额交易报告。

那么银行就会根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理法》：将你评为银行高风险客户，并且对你的资金来源开始逐一排查，如果发现这其中有可疑交易记录，那么银行就会将你这笔资金在查清楚之前一直都处于冻结状态。

2、你的个人账户中连续几日都进行50万以上的金额进行转账，取款等交易。

如果说你这张银行卡每年的收入来源只有20万的话，突然有一天这张银行卡个人账户连续几日都进行50万以上的金额转账取款等其他交易。

那么银行就会给你列入高风险客户查清楚你这笔钱的来源。

3、当天你银行卡的个人账户交易频繁收款，而且快进快出。

每天银行卡个人账户收钱频繁没有任何的事情，毕竟我们生活中很多做生意经常频繁收钱。

但是如果你频繁收钱，而且都是快进快出的话，那么银行会对你的资金来源进行排查。

在银行只要有客户个人账户上面资金快进快出。那么就会提醒有涉嫌洗钱的风险，那么银行就会查这个客户，每张银行卡的流水，只要你的银行卡连续好几天每天都有不同的资金频繁的入账。

而且快进快出，所跟你交易的账户固定或短期内固定，交易金额有一定规律，收入和支出基本相符，账户不留余额。

那么银行就会认为这张卡的客户涉嫌洗钱，或者是电信诈骗。

这个时候只要一旦坐实，这个客户个人账户资金全部被冻结，不能再自动取款机取款，以及第三方平台转账等等。

一旦坐实涉嫌金额过大，那么就会承担法律责任。

所以如果你的个人账户银行卡频繁的收钱，但是没有出现快进快出短暂停留不保留余额的情况下，根本没有任何事情，毕竟每天像那些卖菜做生意的人，他们收钱更加的频繁，在银行这些都是正常使用的客户。

在频繁收钱的同时，如果个人账户里面的余额也在不同的往其他账户转账时，而且不保留何余额。

那么银行就会以为你是涉嫌洗钱，电信诈骗等，这样的行为会将你的资金来源或者转账交易对方的个人账户信息调查个底朝天，如果消息坐实，那么就会涉嫌洗钱，等待你的将是法律的制裁。

接下来为大家普及一下银行对于洗钱方面的要求。

根据银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理法》里面明确规定：

⑴、在当日单笔或者累计金额达到5万元以上或者是达到5万元，都要按照：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理进行上报》，其中也包括了外币等值在一万美元以上，现金存款，现金取款，现金兑换，现金汇款，现金票据解付以及其他形式

⑵、非自然客户的账户与其他账户，在当日进行单笔交易或者是累计交易金额达到200万或者是200万以上，外币达到20万美元或者是20万以上美元。

⑶、自然客户的账户在当日单笔交易或者是累计交易金额达到50万人民币或者是50万以上的人民币交易，外币等值10万美元或者10万美元以上。

⑷、自然客户的账户在当日与其他账户单笔交易，或者是累计交易金额达到20万人民币或者是20万以上，外币等值1万美元以上，或者是1万元。

根据《金融大额交易和可疑交易报告管理法》第三条：自然客户在当日累计交易超过50万就会被银行反洗钱也当成重点目标。

对此，小编的看法就是:

个人账户银行卡频繁的收钱不要紧，就怕频繁的收钱当天全部频繁的转到其他账户中，而且不留余额，像这样就会涉嫌洗钱，有很严重的影响。

影响就是：自己成为银行高风险客户，将对你个人信息来个底朝天的排查，一旦发现嫌疑将以个人账户银行卡的金额全部冻结，而且在任何银行，不能办理银行卡，进行自动取款机以及柜台网上等，转账存款的业务。

所以像那些做生意的朋友，经常频繁收钱，然后转账的话，肯定会被银行监视，然后会接收到银行的寻访电话，或者直接派一个员工到你所在的地方监视你是否正在洗钱？

如果你是做生意人，那么银行就会取消对你的排查和监控。

如果你没有做生意，对不起，那么银行就会对你的资金来源进行一个，彻底的排查，因为存在嫌疑。

在排查之前根本不会打草惊蛇，只要一旦坐实，那么就会冻结你所有的账户，注销你所有的银行卡，情节严重，总汇报仅将你抓起来。

总结：

银行这种做法也是打击违法犯罪人员，让老百姓的资金更加安全有保障。

所以大家一定要做一个合法的公民，只要是做生意，资金没有问题就完全不用担心，会涉嫌洗钱造成不良的后果，根本不存在。