30人在同一天同一家银行往同一个账户里打钱，数额都是5万，会被管理部门监管吗？

多个账户通过不同的平台往同一张银行卡里面打钱，并且金额相同的话，会非常容易触发银行内部的反洗钱预警警报系统。那么这个数据肯定会被申报给央行反洗钱系统中，所以说肯定是会被反洗钱中心的工作人员关注的。

还记得今年7月1日，河北地区率先试点的10万元以上存取款需要说明用途吗？也被称为大额现金管理试点。从今年的国庆节10月10日开始包括浙江省和深圳市也参与到了大额现金试点管理中，只不过我们知道河北省的起步金额是10万元，浙江省是30万元，深圳市是20万元。一般的对公账户的话起点管理金额是50万元。

所以说目前为止对于存取款的用途和存款来源信息等都需要进行一个大额现金的管理试点，我们能够看到如果有30个账户，在同一时间向某一个账户汇款超过5万元以上时，累计金额将会直接达到150万元。这个额度信息会直接被上报到央行的反洗钱预警系统中，随后会有甄别部门记录。

如果真的涉及到了洗钱或者说有不明的脏钱黑钱刘经理账户的话，那么很快你的账户就会被处在一个冻结状态，在冻结的1~3天时间内会有一个某地的经侦办人员打电话通知你并要求你配合进行反洗钱调查。如果没有涉及到的话甄别系统确认资金来源安全，用途合法合规那么自然而然也不会影响我们普通人。